Den här frågan har jag sett komma och gå Twitter. Intressant fråga och det är naturligtvis upp till var och en hur man vill göra. Jag har folk i min omgivning som tittar någon gång om året. Andra jag känner kör avancerade kalkylark och uppdaterar varje dag.
Hur gör jag?
Har depåer i olika banker så någon automatisk koll får jag inte genom att bara logga in och se nettosaldot. Någon gång varje vecka loggar jag in på nätmäklaren och kollar då den största depån. Anledninge till detta är att den är belånad. Ett antal olika innhav utgör säkerhet för aktielånet, vilket förpliktigar att ha betryggande säkerheter. I och med att man är inloggad blir det att man kollar igenom de andra depåerna på denna nätmäklare och kollar händelser som t.ex utdelningar.
Ca var annan månad sammanställer jag alla innehav, kurser, aktuella utdelningar och eventuella kommunicerade höjningar/sänkningar. Det gör jag i Libre office Calc dokument. I detta dokument har jag även min ”budget”.
För de som är nyfikna på Libre office kan jag nämna att det är gratis och open source.
Löpande utgifter och inkomster i form av lön och utdelningar bokförs inte. Orkar inte ha någon koll på detaljnivå. Ca en gång om året går jag igenom kostnader för att få en grov uppfattning vad pengar spenderas på. Detta utgör även underlag till nästa års budget.
Ungefär så är min process för aktier, utdelningar och personlig budget. Hur gör ni?